Chứng chỉ quỹ là gì? Tại sao các nhà đầu tư, đặc biệt là các nhà đầu tư cá nhân mới nên cân nhắc loại hình này? Tại sao CCQ trở thành một kênh đầu tư hấp dẫn nhiều người đến thế? Cùng lichgo.vn tìm hiểu trong bài viết này nhé!


Thuật ngữ chứng chỉ quỹ

Chứng chỉ quỹ là gì? 

Theo khái niệm ngành tài chính:

Đây là loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với một phần vốn góp của quỹ đại chúng. Bạn có thể tìm hiểu rõ thêm ở Wiki từ ĐÂY.

Bạn đang xem: Chứng chỉ quỹ đầu tư là gì

lichgo.vn sẽ giải thích và đơn giản hóa khái niệm này như sau:

Đầu tư vào CCQ là một trong những cách đầu tư trên thị trường chứng khoán. Nhưng thay vì bản thân bạn tự tìm hiểu, phân tích số liệu để chọn và mua đúng loại cổ phiếu, trái phiếu tiềm năng. Bạn sẽ gửi nguồn vốn của mình cho các Quỹ đại chúng – nơi có các chuyên gia tài chính, để họ đầu tư giúp bạn. 

Bằng việc mua các Chứng Chỉ Quỹ, bạn đã trở thành một “người góp vốn” chung của Quỹ đó. Giá trị của các CCQ này sẽ tăng khi Quỹ đầu tư hiệu quả và ngược lại.

*
Thay vì tự đầu tư trái phiếu và cổ phiếu, hãy để các chuyên gia tài chính làm việc đó thay bạn qua việc mua Quỹ mở.

Tiền đầu tư của bạn sẽ đi đâu?

Tuỳ vào sản phẩm đầu tư, hiện nay các Quỹ đại chúng sẽ phân bổ dòng tiền theo: 

Danh mục sản phẩm (Cổ phiếu, trái phiếu, …).Tỷ trọng từng sản phẩm trong danh mục đầu tư.

Ví dụ:

Chứng chỉ Quỹ tại công ty quản lý quỹ DCVFM chuyên bán chứng chỉ quỹ, sản phẩm DCBC chỉ tập trung đầu tư vào các cổ phiếu niêm yết thuộc ngành như năng lượng, vật liệu – khai khoáng, tài chính, ngân hàng, viễn thông, cơ sở hạ tầng, bất động sản, hàng tiêu dùng và những doanh nghiệp này luôn nằm trong top 20 doanh nghiệp hàng đầu của ngành, lĩnh vực mà doanh nghiệp đó đang hoạt động. 

*
Mỗi quỹ sẽ có chuyên mục đầu tư khác nhau. Việc của bạn là lựa chọn một đơn vị Quỹ uy tín để ủy thác nguồn vốn của mình.

Phân biệt chứng chỉ quỹ và cổ phiếu

CCQ và cổ phiếu có giống nhau hay không? Về cơ bản thì CCQ và cổ phiếu đều là sản phẩm được phát hành nhằm khẳng định quyền sở hữu, quyền lợi và trách nhiệm của nhà đầu tư với sự góp vốn của mình.

Tuy nhiên, nếu đi tìm hiểu sâu hơn nữa thì chúng ta sẽ nhận thấy nhiều điểm khác biệt giữa 2 sản phẩm này. Cụ thể chúng ta có thể nhìn thấy sự khác nhau ở các điểm sau:

Chứng chỉ quỹCổ phiếu
Mục đích phát hành

Là phương tiện được sử dụng để thành lập quỹ đầu tư chứng khoán

Huy động vốn của doanh nghiệp hay công ty trong một lĩnh vực cụ thể nào đó
Quyền quyết định của nhà đầu tư

Không có quyền quyết định biểu quyết hay tham gia vào quản lý quỹ

Có quyền quyết định, quyền biểu quyết và quản lý trong công ty
Trách nhiệm của nhà đầu tư

Không cần có quá nhiều trách nhiệm. Nhà đầu tư chỉ cần góp vốn vào quỹ và công ty quản lý sẽ là người thực hiện đầu tư

Nhà đầu tư phải có trách nhiệm với quyền quyết định của mình. Quyết định mua, bán cổ phiếu hoàn toàn phụ thuộc vào nhà đầu tư. Do đó đòi hỏi nhà đầu tư phải có kiến thức chuyên sâu và có tinh thần trách nhiệm cao

Chứng chỉ quỹ và trái phiếu?

Trái phiếu giống như một tờ giấy nợ, ngầm chứng minh rằng doanh nghiệp phát hành chúng đang “nợ“ các nhà đầu tư một khoản tiền bằng với số vốn bỏ ra để giao dịch trái phiếu.

Xem thêm: Cách Giải Bài Toán Hỗn Hợp Lớp 9, Các Bài Toán Hỗn Hợp Có Giải Hệ Phương Trình

Đối với trái phiếu, doanh nghiệp đều áp dụng mức lãi suất theo quy định của pháp luật. Không chỉ thế, doanh nghiệp phải có trách nhiệm thanh toán lãi cho các nhà đầu tư mỗi khi đến kỳ hạn được ghi rõ trên trái phiếu.

*

Từ những thông tin trên, khi so sánh trái phiếu với CCQ thì chúng ta có thể nhận thấy rằng trái phiếu có sự biến động giá trên thị trường là rất lớn. Các giao dịch trái phiếu diễn ra cũng có tính thanh khoản cao hơn.

Tuy nhiên, khi xét đến lợi nhuận của các nhà đầu tư khi đang nắm giữ trong tay trái phiếu thì khá là may rủi bởi chúng phụ thuộc vào quyết định của họ. Nếu đưa ra quyết định sai lầm thì chắc chắn sẽ thua lỗ.

Còn đối với những nhà đầu tư nắm giữ chứng chỉ quỹ thì họ không cần phải động não quá nhiều. Lý do là bởi mọi quyết định đầu tư đều từ công ty quản lý quỹ. Nếu lựa chọn công ty quản lý quỹ uy tín, biết cách đầu tư hiệu quả thì chắc chắn sẽ đem về lợi nhuận cho nhà đầu tư và ngược lại.

Lợi ích của việc mua chứng chỉ quỹ

Bạn không nhất thiết phải là chuyên gia tài chính. Đồng thời cũng không cần phải trở thành người chuyên đầu tư chứng khoán. Nhưng vẫn hoàn toàn có thể tự tin tham gia thị trường chứng khoán.Tiết kiệm được thời gian trong khi số tiền nhàn rỗi của bạn được sinh lời hiệu quả.CCQ có khả năng sinh lời cao khi thị trường chứng khoán phát triển. Từ đó quỹ đầu tư sẽ hoạt động hiệu quả.

*
Tiềm năng sinh lời của CCQ phụ thuộc vào thị trường chứng khoán và hiệu quả đầu tư của Quỹ đại chúng.

Rủi ro của bạn khi đầu tư chứng chỉ quỹ 

Không được tham gia quyết định đầu tư cụ thể, chỉ quyết định được nhóm sản phẩm đầu tư.Giá chứng chỉ quỹ sẽ biến động theo tài sản cơ sở đầu tư.

Hy vọng bài viết này đã giúp bạn nắm được một phần cơ bản về Chứng Chỉ Quỹ. Cùng đón xem bài tiếp theo với chủ đề ‘’NHÀ ĐẦU TƯ NÀO PHÙ HỢP VỚI MÔ HÌNH CHỨNG CHỈ QUỸ’’ 

Hãy chia sẻ ngay nếu bạn thấy thông tin này bổ ích!

Tham gia Cộng đồng đầu tư tích lũy lichgo.vn để thảo luận và cập nhật thật nhiều kiến thức tài chính hấp dẫn nhé!